曾经沧海难为水,除却巫山不是云——元稹
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【资料图】
今天,市场窄幅震荡,科创50继续上涨,反弹还在。波段操作的话,止盈暂时看10日均线,若跌破可离场。
昨天,有读者问,未来若真有一波大行情,该怎么止盈?
这里的大行情,不是2015年那种疯牛,而可能是2016-2017,2019-2020这样的慢牛。我的止盈思路如下:
1、资产配置用股债平衡。
去年我们说的比较多,每次跌破3000点,都动用债基抄底。去年10月底动用债基抄底沪深300,一直说等大盘到3500点卖出债基,但还没等到。很多人比较急,其实完全没必要,这个又是考验认知的。
在今年3月8日文章《最容易赚钱的方法》中,有详细的论述,不了解的读者可以去看看。
股债平衡策略,是守拙,大智若愚的方法。
2、定投用价值平均。
该策略在去年8月30日文章《现在定投,何时卖出?》中有详细介绍。简单说,当不断下跌时,我们会越买越多;当不断上涨时,我们会慢慢进行卖出。
顺便多说一句,很多人无法坚持定投,是因为对策略理解不够。只要市场没走出微笑曲线,定投一定是无法赚钱的。
下图是定投的理论模型:
可以看出,定投在绝大多数时间都是亏钱的,一直熬到上涨一大段后,才会开始盈利。
要想尽快盈利,有两个方法:
一是定投开始的位置低一点,即底部时才定投。但底部不容易预测,底部下面可能还有底部。而且底部时间有可能很短,没买几次就涨起来了,买到的筹码很少。
二是跌多了,要加大仓位去定投。底部买得筹码越多,成本摊得越低,盈利就越快。
3、均线跟踪止盈。
当市场走出底部区域,开始单边上涨时,我会切换到用均线止盈。在2020年提的比较多,因为那时候就是典型的单边市,均线非常好用。
感兴趣的读者,可以去翻一翻2020年的文章合集。
4、灵活运用期权策略。
当市场单边上涨一大段后,大家都比较乐观,你舍不得卖出手里的股票,又怕下跌,则可以分批买一点虚值认沽。一旦出现大跌,期权这里赚钱了,可以弥补股票的部分损失。
期权策略非常多,这里就不多言了。
5、持有不准备卖出的资产。
什么样的资产,我们不准备卖出?
每年能带来稳定现金流收入的。比如,你买了100万的某股票,每年都能分红6万-10万,就不用考虑股价因素了,只关注分红能否持续。
特别是在熊市的底部,更要关注收集这类资产。
以上就是我对止盈的思路,毫无保留。
经常有读者说,你别讲这么多“废话”,直接说结论。
问题是,不关注策略,只关注结论或观点,一定是有误解的,经不住实践的考验。
语文考试,阅读理解中分值很高的题一般是,从文章中总结中心思想,或用一句话概括文章大意。为什么不直接给个中心思想,让我们背诵呢?干嘛要让我们自己去提炼总结?
现在很多短视频就是这样做的,直接把结论告诉大众,省去了思考和吸收的过程。但直接告诉你结论,它并不属于你。授人以鱼,不如授人以渔。只有你真的理解了,才会用于指导实践。
肺腑之言,有缘者思之。晚安~